Ações: dividendos, como funcionam e qual o retorno?
Dividendos são uma parte dos lucros distribuídos pelas empresas aos seus acionistas como forma de remunerá-los pelo investimento feito na empresa. Esses pagamentos são uma maneira de compartilhar os ganhos com os proprietários das ações e são uma forma comum de retorno para os investidores. Vamos entender melhor como eles funcionam? Segue aqui!
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O que são?
Dividendos são uma parte dos lucros distribuídos pelas empresas aos seus acionistas como forma de remunerá-los pelo investimento realizado na empresa. Quando uma empresa gera lucro, ela pode optar por distribuir uma parcela desses lucros aos seus acionistas na forma de dividendos.
Os dividendos podem ser pagos regularmente, geralmente trimestralmente ou anualmente, ou em momentos específicos, conhecidos como dividendos extraordinários. O valor do dividendo por ação é determinado pela empresa e aprovado pelo conselho de administração. Esse valor pode variar de empresa para empresa e também ao longo do tempo, dependendo do desempenho financeiro e das políticas de distribuição de dividendos da empresa.
Normalmente, os dividendos são pagos em dinheiro, ou seja, os acionistas recebem um valor em dinheiro proporcional à quantidade de ações que possuem. Por exemplo, se uma empresa anunciar um dividendo de R$ 1,00 por ação e você possuir 100 ações, receberá R$ 100,00 como dividendo.
Aliás, vale lembrar que nem todas as empresas distribuem dividendos. Algumas empresas, especialmente startups e empresas em crescimento acelerado, optam por reinvestir todos os lucros no negócio para financiar expansões, pesquisas e desenvolvimento, pagar dívidas ou adquirir outras empresas. Nessas situações, os investidores podem esperar obter retorno por meio do aumento do valor das ações, em vez de receber dividendos.
Os dividendos podem ser pagos regularmente, geralmente trimestralmente ou anualmente, ou em momentos específicos, conhecidos como dividendos extraordinários. O valor do dividendo por ação é determinado pela empresa e aprovado pelo conselho de administração. Esse valor pode variar de empresa para empresa e também ao longo do tempo, dependendo do desempenho financeiro e das políticas de distribuição de dividendos da empresa.
Normalmente, os dividendos são pagos em dinheiro, ou seja, os acionistas recebem um valor em dinheiro proporcional à quantidade de ações que possuem. Por exemplo, se uma empresa anunciar um dividendo de R$ 1,00 por ação e você possuir 100 ações, receberá R$ 100,00 como dividendo.
Aliás, vale lembrar que nem todas as empresas distribuem dividendos. Algumas empresas, especialmente startups e empresas em crescimento acelerado, optam por reinvestir todos os lucros no negócio para financiar expansões, pesquisas e desenvolvimento, pagar dívidas ou adquirir outras empresas. Nessas situações, os investidores podem esperar obter retorno por meio do aumento do valor das ações, em vez de receber dividendos.
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Pra que servem?
Dividendos servem como uma forma de remunerar os acionistas de uma empresa pelo investimento que fizeram nela. Eles representam uma parte dos lucros da empresa que é distribuída aos acionistas como uma maneira de compartilhar o sucesso financeiro da empresa com seus proprietários.
Mas, calma, não é só isso, os dividendos possuem várias finalidades, como por exemplo:
Retorno sobre o investimento: Os dividendos proporcionam aos acionistas um retorno tangível sobre seu investimento na empresa. Ao receber dividendos, os acionistas têm a oportunidade de obter ganhos financeiros regulares além do valor potencial de suas ações no mercado.
Geração de renda passiva: Para muitos investidores, os dividendos representam uma fonte de renda passiva. Especialmente para investidores que buscam fluxo de caixa regular ou para aposentados que dependem de rendimentos, os dividendos podem ajudar a suplementar a renda e cobrir despesas.
Indicativo de saúde financeira: A distribuição consistente de dividendos pode ser um sinal de saúde financeira e estabilidade da empresa. Empresas que são capazes de pagar dividendos regularmente geralmente são vistas como bem administradas, com fluxo de caixa sólido e lucratividade. Isso pode transmitir confiança aos investidores e atrair potenciais acionistas.
Atração de investidores: Empresas que têm uma política de dividendos atrativa podem ser mais atraentes para investidores em potencial. Os dividendos podem ser um fator determinante para os investidores decidirem comprar ações de uma empresa, pois oferecem um retorno imediato, em vez de depender apenas do aumento do valor das ações no futuro.
Controle de risco: Para alguns investidores, a distribuição de dividendos pode ajudar a reduzir o risco associado ao investimento em ações. Os dividendos podem proporcionar um fluxo de caixa estável e previsível, independentemente das flutuações de preço das ações. Isso pode ajudar a suavizar a volatilidade do mercado e fornecer uma fonte de retorno mais estável.
Mas, calma, não é só isso, os dividendos possuem várias finalidades, como por exemplo:
Retorno sobre o investimento: Os dividendos proporcionam aos acionistas um retorno tangível sobre seu investimento na empresa. Ao receber dividendos, os acionistas têm a oportunidade de obter ganhos financeiros regulares além do valor potencial de suas ações no mercado.
Geração de renda passiva: Para muitos investidores, os dividendos representam uma fonte de renda passiva. Especialmente para investidores que buscam fluxo de caixa regular ou para aposentados que dependem de rendimentos, os dividendos podem ajudar a suplementar a renda e cobrir despesas.
Indicativo de saúde financeira: A distribuição consistente de dividendos pode ser um sinal de saúde financeira e estabilidade da empresa. Empresas que são capazes de pagar dividendos regularmente geralmente são vistas como bem administradas, com fluxo de caixa sólido e lucratividade. Isso pode transmitir confiança aos investidores e atrair potenciais acionistas.
Atração de investidores: Empresas que têm uma política de dividendos atrativa podem ser mais atraentes para investidores em potencial. Os dividendos podem ser um fator determinante para os investidores decidirem comprar ações de uma empresa, pois oferecem um retorno imediato, em vez de depender apenas do aumento do valor das ações no futuro.
Controle de risco: Para alguns investidores, a distribuição de dividendos pode ajudar a reduzir o risco associado ao investimento em ações. Os dividendos podem proporcionar um fluxo de caixa estável e previsível, independentemente das flutuações de preço das ações. Isso pode ajudar a suavizar a volatilidade do mercado e fornecer uma fonte de retorno mais estável.
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Como conseguir dividendos?
Para conseguir dividendos, você precisa investir em ações de empresas que pagam dividendos aos acionistas, obviamente. Mas se você ainda se sente perdido, aqui estão alguns passos práticos para que você consiga identificar empresas que distribuem dividendos:
Pesquise empresas que pagam dividendos: Existem diversas fontes de informação disponíveis para encontrar empresas que pagam dividendos. Você pode consultar sites financeiros, jornais especializados em negócios, relatórios anuais das empresas e plataformas de investimento online.
Avalie o histórico de dividendos das empresas: Ao analisar as empresas que pagam dividendos, é importante verificar o histórico de distribuição de dividendos. Verifique se a empresa tem um histórico consistente de pagamento de dividendos ao longo do tempo e se aumenta regularmente o valor dos dividendos.
Analise a saúde financeira da empresa: Antes de investir em ações de uma empresa, é essencial avaliar sua saúde financeira. Verifique se a empresa tem um bom desempenho financeiro, fluxo de caixa estável e uma estratégia sólida para o futuro. Isso ajudará a garantir que ela seja capaz de sustentar e aumentar seus pagamentos de dividendos.
Considere o rendimento dos dividendos: O rendimento dos dividendos é a porcentagem do valor investido que você pode esperar receber em dividendos. Calcule o rendimento dos dividendos dividindo o valor anual dos dividendos pelo preço atual da ação. Isso permitirá que você compare diferentes empresas e escolha aquelas que oferecem um rendimento atrativo.
Diversifique sua carteira de investimentos: Para mitigar o risco e maximizar os ganhos, é recomendável diversificar sua carteira de investimentos. Ao investir em várias empresas de setores diferentes que pagam dividendos, você reduz a exposição a qualquer risco específico e aumenta suas chances de receber um fluxo de dividendos estável e crescente.
Esteja ciente dos prazos de registro e datas ex-dividendos: Para ser elegível para receber dividendos, você precisa estar registrado como acionista até a data de registro estabelecida pela empresa. Além disso, existe a data ex-dividendo, que é a data em que as ações são negociadas sem o direito de receber os dividendos. Certifique-se de entender essas datas para garantir que você esteja qualificado para receber os dividendos.
Pesquise empresas que pagam dividendos: Existem diversas fontes de informação disponíveis para encontrar empresas que pagam dividendos. Você pode consultar sites financeiros, jornais especializados em negócios, relatórios anuais das empresas e plataformas de investimento online.
Avalie o histórico de dividendos das empresas: Ao analisar as empresas que pagam dividendos, é importante verificar o histórico de distribuição de dividendos. Verifique se a empresa tem um histórico consistente de pagamento de dividendos ao longo do tempo e se aumenta regularmente o valor dos dividendos.
Analise a saúde financeira da empresa: Antes de investir em ações de uma empresa, é essencial avaliar sua saúde financeira. Verifique se a empresa tem um bom desempenho financeiro, fluxo de caixa estável e uma estratégia sólida para o futuro. Isso ajudará a garantir que ela seja capaz de sustentar e aumentar seus pagamentos de dividendos.
Considere o rendimento dos dividendos: O rendimento dos dividendos é a porcentagem do valor investido que você pode esperar receber em dividendos. Calcule o rendimento dos dividendos dividindo o valor anual dos dividendos pelo preço atual da ação. Isso permitirá que você compare diferentes empresas e escolha aquelas que oferecem um rendimento atrativo.
Diversifique sua carteira de investimentos: Para mitigar o risco e maximizar os ganhos, é recomendável diversificar sua carteira de investimentos. Ao investir em várias empresas de setores diferentes que pagam dividendos, você reduz a exposição a qualquer risco específico e aumenta suas chances de receber um fluxo de dividendos estável e crescente.
Esteja ciente dos prazos de registro e datas ex-dividendos: Para ser elegível para receber dividendos, você precisa estar registrado como acionista até a data de registro estabelecida pela empresa. Além disso, existe a data ex-dividendo, que é a data em que as ações são negociadas sem o direito de receber os dividendos. Certifique-se de entender essas datas para garantir que você esteja qualificado para receber os dividendos.
