Qual o seu Perfil do Investidor? Descubra agora!
Um questionário de perfil de investidor é essencial para entender a tolerância ao risco, os objetivos financeiros, o horizonte de investimento e as preferências de um investidor. Abaixo está um exemplo de questionário simples e eficaz que pode ser usado para determinar o perfil de um investidor.
1
Qual a sua idade?
Até 25 anos
Entre 26 e 35 anos
Entre 36 e 50 anos
Acima de 50 anos
2
Qual é o seu principal objetivo com os investimentos?
Preservação de capital
Renda adicional
Aposentadoria
Aumento significativo de patrimônio
3
Qual o seu horizonte de investimento?
Menos de 1 ano
Entre 1 e 3 anos
Entre 4 e 7 anos
Mais de 7 anos
4
Como você reagiria se o valor do seu investimento caísse 20% em um curto período?
Venderia imediatamente para evitar maiores perdas
Ficaria preocupado, mas manteria o investimento
Aproveitaria para investir mais, visando uma recuperação futura
Manteria a calma e esperaria a recuperação sem mudanças
5
Qual porcentagem do seu patrimônio total está investida em produtos de renda variável (ações, fundos de ações, etc.)?
0%
Até 20%
Entre 21% e 50%
Acima de 50%
6
Qual dessas frases melhor descreve sua atitude em relação ao risco?
Evito ao máximo correr riscos, prefiro segurança
Aceito algum risco, mas prefiro investimentos mais seguros
Estou disposto a correr riscos moderados em busca de retornos melhores
Estou disposto a correr altos riscos para alcançar retornos superiores
7
Qual sua experiência com investimentos?
Nenhuma, sou iniciante
Já investi em produtos de renda fixa, como poupança ou CDBs
Já investi em produtos de renda variável, como ações e fundos de ações
Tenho ampla experiência em diversos tipos de investimento
8
Quanto tempo você está disposto a deixar seu dinheiro investido antes de precisar dele?
Menos de 1 ano
Entre 1 e 3 anos
Entre 4 e 7 anos
Mais de 7 anos
9
Em relação à liquidez dos seus investimentos, o que você prefere?
Liquidez imediata, sem perda de valor
Liquidez em prazos curtos (até 1 ano)
Liquidez em médio prazo (1 a 3 anos)
Liquidez no longo prazo, sem preocupação com resgate imediato
10
Como você se sente em relação à possibilidade de perder dinheiro?
Extremamente desconfortável, prefiro evitar qualquer perda
Um pouco desconfortável, mas aceito pequenas perdas
Aceito perdas moderadas como parte do processo de investir
Entendo que perdas fazem parte do investimento e estou confortável com elas
