Conceitos Básicos de Planejamento Financeiro
Vamos explorar perguntas sobre Educação Financeira e Planejamento Financeiro. Temos somente uma resposta certa para cada pergunta.
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Qual a função/ objetivo do Levantamento Patrimonial: I - Ter a visão completa do total dos ativos existentes e inclusive avaliar a possibilidade de venda para gerar caixa para viabilizar os objetivos do Cliente. II - Avaliar, se existir, o fluxo de caixa dos ativos.
As afirmativas I e II estão erradas.
Somente a afirmativa II está correta.
Somente a afirmativa I está correta.
As afirmativas I e II estão corretas.
2
O orçamento: I - Ajuda a avaliar se terá condições de acumular riqueza suficiente para alcançar seus objetivos de vida. II - Deve ser elaborado incluindo a revisão dos gastos e o incremento das receitas, e com o efeito das metas desejadas.
Somente a afirmativa II está correta.
Somente a afirmativa I está correta.
As afirmativas I e II estão erradas.
As afirmativas I e II estão corretas.
3
Quanto ao componente 'Gestão Financeira' do Planejamento Financeiro, entre outras coisas: I - Consideramos as oportunidades e restrições para formular estratégias. II – Verificamos se vivemos de acordo com nossas posses.
As afirmativas I e II estão corretas.
Somente a afirmativa I está correta.
Somente a afirmativa II está correta.
As afirmativas I e II estão erradas.
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Os 6 Componentes do Planejamento Financeiro, são: __________, Gestão de Ativos, Gestão de Riscos, Planejamento Tributário, Planejamento de Aposentadoria e ___________.
Gestão Financeira - Planejamento Sucessório.
Gestão Ambiental - Planejamento de Carreira.
Gestão Comportamental - Gestão Financeira.
5
Fazer uma 'Reserva para Emergências' é importante porque:
Podem surgir situações imprevistas como de saúde e perda de emprego.
Podem surgir situações imprevistas como inflação elevada, alta do dólar ou crises internacionais.
Podem aparecer oportunidades de compra de um imóvel ou carro em condições atraentes.
Podem aparecer oportunidades de obter descontos em compras à vista de produtos desejados.
6
Marta tem salário líquido anual de R$ 72.000,00 e suas despesas totais são de R$ 48.000,00. Sua capacidade de poupança é de:
66,7%
15%
50%
33,3%
7
O patrimônio líquido é formado:
Pela soma de todas as dívidas, descontados os bens.
Pela soma de todos os bens de investimento, descontadas as dívidas.
Pela soma de todos os bens de investimento e bens de uso.
Pela soma de todos os bens de investimento e bens de uso, descontadas as dívidas.
8
O objetivo de fazer o planejamento financeiro para ter uma situação financeira equilibrada:
É buscar a conquista dos objetivos, desde os imediatos, como as próximas férias, até os objetivos mais distantes, como a aposentadoria tranquila.
É se concentrar na busca dos objetivos de longo prazo, pois é onde as pessoas devem concentrar seus esforços, como se preparar para uma aposentadoria tranquila.
É se concentrar na busca dos objetivos de curto prazo, como viabilizar as férias dos próximos anos. O futuro mais distante, a Deus pertence.
9
Para construir o Fluxo de Caixa precisamos levantar:
Todos os bens que possui.
Todas as suas entradas e saídas de recursos.
Os seus objetivos e metas.
