Conceitos Básicos de Planejamento Financeiro
Vamos explorar perguntas sobre Educação Financeira e Planejamento Financeiro. Temos somente uma resposta certa para cada pergunta.
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1
Qual a função/ objetivo do Levantamento Patrimonial: I - Ter a visão completa do total dos ativos existentes e inclusive avaliar a possibilidade de venda para gerar caixa para viabilizar os objetivos do Cliente. II - Avaliar, se existir, o fluxo de caixa dos ativos.
Somente a afirmativa II está correta.
As afirmativas I e II estão erradas.
Somente a afirmativa I está correta.
As afirmativas I e II estão corretas.
2
O orçamento: I - Ajuda a avaliar se terá condições de acumular riqueza suficiente para alcançar seus objetivos de vida. II - Deve ser elaborado incluindo a revisão dos gastos e o incremento das receitas, e com o efeito das metas desejadas.
As afirmativas I e II estão corretas.
Somente a afirmativa II está correta.
Somente a afirmativa I está correta.
As afirmativas I e II estão erradas.
3
Quanto ao componente 'Gestão Financeira' do Planejamento Financeiro, entre outras coisas: I - Consideramos as oportunidades e restrições para formular estratégias. II – Verificamos se vivemos de acordo com nossas posses.
As afirmativas I e II estão erradas.
Somente a afirmativa I está correta.
Somente a afirmativa II está correta.
As afirmativas I e II estão corretas.
4
Os 6 Componentes do Planejamento Financeiro, são: __________, Gestão de Ativos, Gestão de Riscos, Planejamento Tributário, Planejamento de Aposentadoria e ___________.
Gestão Financeira - Planejamento Sucessório.
Gestão Comportamental - Gestão Financeira.
Gestão Ambiental - Planejamento de Carreira.
5
Fazer uma 'Reserva para Emergências' é importante porque:
Podem surgir situações imprevistas como inflação elevada, alta do dólar ou crises internacionais.
Podem aparecer oportunidades de obter descontos em compras à vista de produtos desejados.
Podem aparecer oportunidades de compra de um imóvel ou carro em condições atraentes.
Podem surgir situações imprevistas como de saúde e perda de emprego.
6
Marta tem salário líquido anual de R$ 72.000,00 e suas despesas totais são de R$ 48.000,00. Sua capacidade de poupança é de:
50%
15%
66,7%
33,3%
7
O patrimônio líquido é formado:
Pela soma de todos os bens de investimento, descontadas as dívidas.
Pela soma de todas as dívidas, descontados os bens.
Pela soma de todos os bens de investimento e bens de uso, descontadas as dívidas.
Pela soma de todos os bens de investimento e bens de uso.
8
O objetivo de fazer o planejamento financeiro para ter uma situação financeira equilibrada:
É buscar a conquista dos objetivos, desde os imediatos, como as próximas férias, até os objetivos mais distantes, como a aposentadoria tranquila.
É se concentrar na busca dos objetivos de curto prazo, como viabilizar as férias dos próximos anos. O futuro mais distante, a Deus pertence.
É se concentrar na busca dos objetivos de longo prazo, pois é onde as pessoas devem concentrar seus esforços, como se preparar para uma aposentadoria tranquila.
9
Para construir o Fluxo de Caixa precisamos levantar:
Todos os bens que possui.
Os seus objetivos e metas.
Todas as suas entradas e saídas de recursos.
