Incubadora - Diretoria de Alocação
Olá, Assessor, Responda o quiz e avalie seu conhecimento acerca dos produtos XP.
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1) Seu cliente entra em contato solicitando uma estratégia de aplicação mais rentável para um volume de R$300mil que está ingressando no caixa da empresa e ficará por 10 dias; quando liquidará a folha de pagamento de seus funcionários. Qual a estratégia mais adequada para atendimento da demanda de seu cliente considerando o melhor risco retorno?
Operação Compromissada
Fundo de investimento RF com liquidez em D0/D1
Ações
CDB com liquidez diária
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Em março de 2021, o Banco Central decidiu iniciar o ciclo de aumento de juros. Sua cliente, após assistir uma reportagem dizendo que esse movimento pode ter grande impacto no mercado de ações, pede uma revisão na carteira de renda variável. Qual seria a melhor sugestão e qual a justificativa?
d) Todas as alternativas acima
Reduzir a posição em ações de tecnologia e energia, pois os dois setores dependem de uma geração de riqueza futura e, por isso, são mais sensíveis ao aumento de juros.
Reduzir a posição em ações de startups, pois o aumento de juros tende a reduzir o financiamento para esse tipo de empreendimento e priorizar empresas com caixa mais sólido.
Aumentar a posição em ações do setor de varejo de moda, pois essas empresas são pouco afetadas pelo ciclo econômico e diminuir a posição no setor financeiro, porque as empresas ligadas a esse setor têm grande sensibilidade ao ciclo de juros.
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Qual das seguintes é uma vantagem potencial de investir em um FII?
Todas as opções.
Diversificação dos investimentos imobiliários.
Possibilidade de obter uma renda de aluguel estável.
Maior liquidez em comparação com a compra direta de imóveis.
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Destaque as principais diferenças entre os fundos Listados e Cetipados:
Os fundos Cetipados são isentos de IR para ganho de capital, enquanto que os fundos listados são taxados.
Nenhuma das opções acima.
Os fundos Cetipados não possuem volatilidade em sua cota, enquanto que os fundos listados sim, pois são negociados na bolsa.
Os fundos Cetipados possuem ROA de Adm/perf, enquanto que os fundos listados não.
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Quais os pré-requisitos necessários para que um cliente tenha direito ao benefício fiscal do PGBL?
Somente ter renda mínima mensal de R$ 4.664,68.
Ser contribuinte do INSS ou RPPS e ter renda mínima mensal de R$ 4.664,68.
Somente realizar a declaração completa do IR.
Realizar a declaração completa do IR e ser contribuinte do INSS ou RPPS.
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- Seu cliente recebeu um e-mail falando sobre a chamada de capital em seu fundo de Private Equity, ele optou pela modalidade onde o débito em conta para aplicação aconteceu todo de uma vez só, com data previamente divulgada. Ele entrou em contato com você para entender o que era esta chamada de capital, e não entendendo muito bem o conceito, ele pediu que orientasse quanto aos próximos passos. O que você diria ao cliente sobre a chamada de capital e sobre o operacional?
Diria que ele tem que fazer o resgate de algum fundo da carteira dele para honrar com o compromisso financeiro;
Diria que tem que trazer recursos de outra instituição para arcar com o lançamento, isso já é o operacional;
Diria que ele não precisa fazer nada, a XP fará o resgate do fundo DI que ele possui atrelado e lançará o valor para o fundo de Private Equity
Diria que foi um erro de comunicação da XP, que chamadas de capital não existem na indústria de fundos alternativos.
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Seu cliente deseja alocar 250k em COE para adquirir um crédito colateral e não se descapitalizar. Entretanto, ele vai precisar de 230k líquido do crédito para comprar um carro. Qual a melhor opção para seu cliente:
Alocar em um COE 1x1, que possui 100% de LTV, o que garantiria ao cliente o valor necessário para a comprar do seu carro.
Alocar em um COE monetizado, com 100% de LTV, o que garantiria ao cliente o valor necessário para comprar o seu carro.
Alocar em um COE que possui LTV indicativo de 80%.
Não é possível sanar as demandas do cliente com as condições estabelecidas.
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Suponha que um investidor esteja inserido em um cenário de bastante instabilidade política e econômica e espera-se um ambiente de maior calmaria, em que a curva de renda fixa deverá apresentar um fechamento de taxas. Qual seria a alocação mais recomendada para este cliente, dentre as opções abaixo?
Um título público de duration média
Um título público de duration curta
Um ativo de Crédito Privado High Yield com duration curta
CDB com proteção do FGC de curto prazo
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Qual operação é indicada para proteger a custódia do cliente e ainda assim permitir uma alta moderada do ativo?
Operação Collar
Operação Short
Operação PutSpread
Operação MOC
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Qual é a diferença de um fundo CETIPADO para um fundo listado? Marque a alternativa incorreta.
Fundos CETIPADOS são carteiras de crédito ou de participações
FII listado tem mais liquidez e CETIPADO menos vol
Tanto os FIIs CETIPADOS quanto os listados tem os dividendos isentos de I.R.
Tantos os fundos CETIPADOS quantos os de bolsa possuem teoricamente liquidez D+2
