Cadastro de Clientes e Tratamento de Dados - com enfoque em PLD/CFT, LGPD, Cadastro Positivo e Open Banking
Avaliação de Conhecimento
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A evolução regulatória do cadastro em 2020/2021, trouxe algumas alterações entre elas:
Permitiu a digitalização dos documentos comprobatórios; Definição de um rol mínimo de informações a serem coletadas.
Implantação da abordagem em risco; Endereço e capacidade financeira passaram a ser informações de qualificação
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Qual a periocidade exigida pela regulação para atualização cadastral?
De acordo com a regulação é obrigatória a atualização cadastral a cada um ano.
Pode ser definida através da avaliação do risco.
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Documentos possuem prazo de validade? E para o cadastro?
Sim, alguns documentos possuem validade para aquela finalidade ,porém no processo de identificação o ideal é sempre estabelecer, orientar e monitorar a aderência de prazos com normas e procedimentos.
Sim, o documento possui validade, não devemos aceitar documento já vencido para realizar a abertura de conta.
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O que é Cadastro Positivo?
Conjunto de bancos de dados que contém informações de pessoa física ou jurídica relativas a obrigações, vinculadas ou não a operações de crédito, inadimplentes pelo cliente (pagamento não realizado) ou em prejuízo.”
Conjunto de bancos de dados que contém informações de pessoa física ou jurídica relativas a obrigações, vinculadas ou não a operações de crédito, adimplidas pelo cliente (pagamento já foi realizado) ou em andamento (que ainda não venceram).”
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Atualmente, há quatro Gestores de Bancos de Dados credenciados para a gestão das informações do Cadastro Positivo, são eles:
Boa Vista Serviços, Jumio, Serasa e Datatrust.
Boa Vista Serviços, Quod, Serasa e SPC Brasil.
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A reinvenção do sistema financeiro nacional e a desconcentração bancária deu origem ao:
Cadastro único
Open Banking
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Tratamento dos dados pessoais, inclusive nos meios digitais, por pessoa natural ou pessoa jurídica, estamos falando:
Cadastro Positivo
LGPD
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Quais das alternativas estamos falando de exemplos de dado pessoal:
Nome, RG, CPF, endereço , biometria ,estado civil, raça
Nome, prenome ,RG, CPF, endereço , estado civil, contas de e-mail.
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Quais são os princípios da LGPD?
Finalidade, adequação, necessidade, livre acesso, qualidade dos dados, transparência, segurança, prevenção , não discriminação, responsabilização e prestação de contas.
Finalidade, adequação, necessidade, livre acesso, qualidade dos dados, transparência, segurança, prevenção, conformidade e proteção de dados.
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Referente a LGPD ,quando posso tratar os dados sensíveis?
Quando o titular ou responsável legal consentir através de um aceite , o compartilhamento de seus dados para qualquer finalidade.
Quando o titular ou responsável legal consentir, de forma específica e destacada, para finalidade específica.
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Um menor de idade, não possui autonomia legal para realizar um consentimento sobre a coleta e uso de seus dados pessoais. Um menor de idade já emancipado, pode adquirir um cartão de crédito com a nossa instituição?
Mesmo sendo emancipado, o menor mesmo com independência financeira, de acordo com a política da nossa instituição, não pode obter um cartão de crédito devido impossibilidade de consulta nos bureaus de crédito.
O menor emancipado obtém independência financeira, poderá ser consultado nos bureaus e obter um cartão de crédito da nossa instituição.
