1
São atribuições do Conselho Monetário Nacional (CMN):
Exercer a fiscalização das instituições financeiras e aplicar as penalidades previstas.
Efetuar, como instrumento da política monetária, as operações de compra e venda de títulos públicos federais.
Fixar as diretrizes e normas da política monetária e cambial do País.
Disciplinar e fiscalizar privativamente o mercado de futuros, opções e notas comerciais do País.
2
Sobre o Sistema Financeiro Nacional, pode-se afirmar que: I. A CVM regula o mercado de balcão e os administradores de carteiras; II. A PREVIC concede registros à previdência complementar fechada; III. Os derivativos são fiscalizados pelo Banco Central. Está correto o que se afirma apenas em:
I, II e III.
I e III.
II e III.
I e II.
3
Os bancos múltiplos podem realizar operações financeiras especificas segundo o tipo de carteira que possuem, essas instituições, entretanto devem possuir no mínimo duas carteiras sendo obrigatoriamente, uma delas:
Comercial ou de desenvolvimento.
Investimento e de credito financiamento e investimento.
Comercial ou de credito imobiliário.
Comercial ou de investimentos.
4
Um indivíduo dá ordens para uma corretora comprar determinadas ações. O profissional que o atende, sabendo dessa informação, compra essas ações para ele próprio, antes de comprar para o cliente. O profissional teve uma atitude de:
Front information.
Insider information.
Front running.
Insider trading.
5
O Banco X não cumpriu com as normas relativas à divulgação das tarifas cobradas pelos diferentes serviços bancários, originando reclamações de diversos clientes. Isto configura um evento de risco: I. De mercado; II. De crédito; III. Legal; IV. De imagem. Está correto o que se afirma apenas em:
IV.
I e II.
III e IV.
II e III.
6
São fatores a ser considerados na avaliação do risco de imagem de uma empresa:
Incapacidade de honrar seus pagamentos, problemas de caixa.
Não atender bem os idosos, ingerência política.
Flutuações dos preços ocasionados por oscilações de mercado, queda no preço das ações.
Alavancagem financeira, balanço social.
7
A ordem em que as fases de um processo de lavagem de dinheiro completo acontecem é:
Colocação, integração e ocultação
Ocultação, colocação e integração
Integração, ocultação e colocação
Colocação, ocultação e integração
8
A fase da "colocação" do crime de lavagem de dinheiro caracteriza-se por:
Trazer o dinheiro de volta à economia com aparência de origem lícita
Fazer o dinheiro passar pelo caixa ou balcão dos bancos
Ser a última fase do processo
Dificultar o rastreamento da origem dos recursos
9
Um operador de caixa de um banco teve as seguintes situações na agência hoje: I - O dono de uma banca de jornal vizinha a agência fez um depósito de 8.000,00 em espécie em notas pequenas na conta PJ da banca; II - Uma pessoa física deposita 9.800,00 na conta PJ de uma joalheria que é cliente da agência; III - Uma mulher que vende cosméticos e lingerie pela internet depositou 30.000,00 em espécie em sua conta PF. Dos cenários acima, qual se caracteriza por suspeita de lavagem de dinheiro?
I, II e III, apenas.
I e II, apenas.
I, apenas.
II e III, apenas.
10
Um cliente solicita uma transferência de R$ 1.000.000,00 para uma conta de terceiros e liquida a operação em espécie. O banco:
Não é obrigado a informar ao Bacen por se tratar de transferência eletrônica.
Informa a transferência à comissão interna do banco, somente.
Solicita autorização ao Bacen.
Informa imediatamente ao COAF.
11
Caracteriza prática de insider trading:
O uso de informações públicas de uma empresa de capital aberto pelos representantes de uma instituição financeira.
Aproveitar a diferença de preço de um ativo em dois mercados distintos.
O administrador de uma empresa de capital aberto não divulgar um fato relevante, ocorrido nos negócios da companhia, que possa influir na decisão dos investidores.
A obtenção de vantagem indevida com o uso de informação material relevante sigilosa e não divulgada.
12
Um profissional que praticar Insider Trading terá:
Apenas reclusão.
Pena com multa e reclusão de 1 a 5 anos.
Apenas multa.
Pena sem multa.
13
Um gerente de relacionamento solicitou a um potencial cliente que preenchesse o questionário, com informações que permitissem uma avaliação de seu perfil. Este questionário deverá solicitar informações sobre:
Objetivos do investidor e tolerância a riscos.
Cenário econômico e objetivos do investidor.
Retorno esperado e tolerância a riscos.
Experiência do investidor e cenários econômicos.
14
Quando um cliente se recusa a fornecer informações a um profissional para que este verifique a adequação de sua recomendação de produtos ou serviços ao perfil do cliente, o profissional deve:
Se abster de recomendar produtos de investimentos ao cliente.
Recomendar produtos se o cliente assinar uma declaração que isente o profissional do seu dever de verificação de adequação de suas recomendações.
Fazer recomendações para seu cliente por sua conta e risco.
Recomendar produtos se o cliente for alertado que a recomendação feita pode não estar de acordo com seu perfil de investimento.
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Um investidor que escolhe comprar as ações de uma companhia aérea, da qual se lembra das excelentes propagandas que viu em sua adolescência, teria esta atitude relacionada à heurística da:
Representatividade.
Assertividade.
Ancoragem e ajuste.
Disponibilidade.
