1
As debêntures são:
Títulos emitidos por um banco comercial
Títulos emitidos por um banco de investimento
A parcela do capital social da empresa
Títulos representativos da dívida corporativa
2
Um banco disponibiliza para seus clientes investimentos tanto em ações como em CDBs prefixados de sua própria emissão. Os riscos incorridos nos investimentos são, exclusivamente:
Mercado e liquidez para as ações; e mercado, liquidez e crédito para o CDB.
Mercado para ações; e crédito para o CDB.
Mercado, liquidez e crédito para as ações; e crédito para o CDB.
Mercado para ações, e liquidez e crédito para o CDB.
3
São riscos potenciais de uma carteira de ações: I. Risco de mercado. II. Risco de liquidez. III. Risco de crédito. Está correto o que se afirma em:
I e II, apenas.
I, II e III.
I e III, apenas.
II e III, apenas.
4
A diversificação permite:
A obtenção de carteiras com melhor relação risco/retorno
A eliminação do risco sistemático
A obtenção de menores riscos e maiores retornos
A obtenção de maiores retornos
5
As regras de Suitability determinadas pela CVM são aplicáveis às recomendações de produtos ou serviços que sejam realizadas por meio de:
Contato pessoal ou telefônico, apenas.
Contato pessoal ou comunicação escrita.
ontato pessoal ou quaisquer meios de comunicação.
Contato pessoal apenas.
6
As operações feitas no mercado futuro possuem:
São garantidas pelo Fundo Garantidor de Crédito.
Ajuste diário.
Pagamento de prêmio.
Contratos sem padrões.
7
A aplicação no mercado de derivativos, para os fundos de investimento:
Somente os fundos alavancados podem aplicar em derivativos.
Somente os fundos ativos podem aplicar em derivativos.
É livre, todos os fundos podem aplicar.
Alguns fundos passivos podem aplicar em derivativos, desde que seja para fazer hedge e esteja informado no regulamento.
8
O termo “chinese wall” no contexto do mercado de capitais refere-se:
Aos procedimentos que devem ser adotados para impedir lavagem de dinheiro no mercado.
Ao conjunto de procedimentos que visam à segregação de áreas conflitantes em uma instituição financeira.
À bolsa de valores onde são transacionadas ações na China.
Aos títulos transacionados nos mercados asiáticos.
9
Considere as seguintes informações quanto à composição da carteira dos fundos de investimento administrados por determinada instituição financeira: Fundo 1: 75% de ações e 25% de títulos públicos federais. Fundo 2: 35% de ações e 65% de títulos públicos federais. Fundo 3: 55% de ações e 45% de títulos públicos federais. Fundo 4: 65% de ações e 35% de títulos públicos federais. De acordo com a legislação de imposto de renda, considera-se fundo de investimento em ações o (s) fundo (s):
1, exclusivamente.
3 e 4.
1 e 2.
2 e 3.
10
Dos títulos públicos abaixo, qual oferece ao investidor a possibilidade de recebimento de juros periódicos (cupons):
NTN-B (Principal).
LFT.
LTN.
NTN-B.
11
O investidor fez aplicações em Títulos Públicos Federais e CDB. O CDB vai apresentar mais rentabilidade que os Títulos Públicos Federais porque possui:
Maior risco de crédito.
Menor risco de mercado.
Menor risco de crédito.
Maior risco de mercado.
12
Em relação à tributação pelo imposto de renda na fonte, os rendimentos auferidos em LCI para o investidor pessoa física estão:
Isentos.
Imunes.
Sujeitos a alíquota de 10% independentemente do prazo da operação.
Sujeitos às alíquotas decrescentes conforme o prazo da operação.
13
Um cliente possui três investimentos vinculados a sua conta corrente em uma instituição financeira: 1 – R$ 100 mil em Certificados de Depósito Bancário (CDB) de emissão do próprio banco; 2 – R$ 50 mil em Letras de Crédito Imobiliário (LCI); e 3- R$ 75 mil em Letras de Crédito do Agronegócio (LCA). Das alternativas apresentadas, os que possuem baixo risco de crédito em função da garantia do Fundo Garantidor de Crédito (FGC), são:
CDB, LCI e LCA.
CDB e LCI, apenas.
CDB e LCA, apenas.
LCI e LCA, apenas.
14
Um cliente investiu em um Fundo de Investimento de longo prazo. A alíquota de imposto de renda retido na fonte nos meses de maio e novembro será de:
22,5%.
15%.
20%.
17,5%.
15
Na composição de uma carteira diversificada de renda fixa para um investidor pessoa física, que exige parte do rendimento com isenção de imposto de renda retido na fonte, recomenda-se aplicação em:
Certificados de Recebíveis Imobiliários.
Letras de Câmbio.
Recibo de Depósito Bancário.
Fundos de Investimento Curto Prazo.
