1
O que é lavagem de dinheiro?
É o procedimento usado para disfarçar a origem de recursos legais
É o procedimento usado para disfarçar a origem de recursos ilegais
É o procedimento usado para lavar as cédulas de dinheiro
2
Quais são as etapas de lavagem de dinheiro?
Obtenção, Correção e Fragmentação
Colocação, Ocultação e Integração
Colocação, Ocultação e Fragmentação
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Qual é a função do COAF?
Tem a finalidade de ensinar, aplicar penas e medidas administrativas e identificar as atividades de "lavagem"
Tem a finalidade de investigar, aplicar penas alternativas e receber dinheiro das atividades de "lavagem"
Tem a finalidade de disciplinar, aplicar penas administrativas, receber, examinar e identificar as ocorrências suspeitas de atividades de "lavagem" ou ocultação de bens, direitos e valores
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Qual a pena máxima para lavagem de dinheiro?
2 a 5 anos e multa
3 a 10 anos
3 a 10 anos e multa
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I. Clara, para ocultar a utilização de bens provenientes de infração penal de receptação, os converte em ativos lícitos. II. Joana, para dissimular a utilização de bens provenientes de crime anterior praticado por terceiro, os adquire e, posteriormente, troca aqueles bens. III. Paloma oculta a origem de direitos provenientes indiretamente de infração penal de peculato. De acordo com as previsões do Art. 1º da Lei nº 9.613/98, é correto afirmar que configura(m) crime de “lavagem” ou ocultação de bens, direitos e valores, a(s) conduta(s) de:
Clara e Joana, apenas;
Clara, apenas;
Clara, Joana e Paloma;
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Para ajudar na prevenção e combate à lavagem de dinheiro, a Lei nº 9.613/1998, dentre outras ações, determina que as instituições financeiras devem:
Proibir o uso de telefone celular nas agências bancárias.
Identificar as cédulas de dinheiro, mantendo seu registro atualizado.
Identificar seus clientes e manter o cadastro atualizado
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Depósitos bancários, em espécie ou em cheques de viagem, de valores individuais não significativos, realizados de maneira que o total de cada depósito não seja elevado, mas que no conjunto se torne significativo, podem configurar indício de ocorrência de
Crime contra a administração privada
Fraude fiscal
Crime de lavagem de dinheiro
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Segundo o Princípio do Conheça o Seu Cliente da Lei de Lavagem do Dinheiro, a instituição financeira deve manter em seus registros as movimentações do cliente por no mínimo:
5 anos a contar do primeiro dia do ano seguinte ao encerramento da conta ou do
término da operação.
5 anos a contar da data da abertura da conta ou do início das operações do cliente
2 anos a contar do primeiro dia do ano seguinte ao encerramento da conta ou do
término da operação
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O cliente quer fazer uma movimentação de R$ 1.000.000,00 para uma conta não cadastrada anteriormente. A instituição financeira:
Deverá comunicar o COAF via SISCOAF
Deverá pedir autorização para o Banco Central para fazer a transferência
Deverá fazer a transferência sem a necessidade de comunicar o Banco Central
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Faz parte da prevenção de lavagem de dinheiro:
A instituição financeira permitir que o cliente abra conta corrente sem as informações
necessárias para preenchimento de seu cadastro.
A instituição financeira manter registro apenas das movimentações realizadas pelo
cliente no último mês.
A instituição financeira manter cadastro atualizado sobre a situação financeira do
cliente e suas movimentações de recursos.
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Quem são as pessoas politicamente expostas?
Consideram-se pessoas publicamente expostas os agentes federais que desempenham em outros países, empregos públicas relevantes
Consideram-se pessoas politicamente expostas os agentes internos que desempenham ou tenham desempenhado, cargos relevantes no Brasil
Consideram-se pessoas politicamente expostas os agentes públicos que desempenham ou tenham desempenhado, nos últimos cinco anos, no Brasil ou em países, territórios e dependências estrangeiras, cargos, empregos ou funções públicas relevantes, assim como como seus representantes, familiares e estreitos colaboradores
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Qual país é líder em lavagem de dinheiro?
Índia
Colômbia
Brasil
